El Banco Central lanzará una nueva herramienta para detectar fraudes en transferencias electrónicas
El Banco Central de la República Argentina (BCRA) anunció una nueva medida para profundizar la prevención del fraude en los pagos electrónicos. Desde septiembre, los administradores de transferencias inmediatas contarán con información pública provista por la autoridad monetaria para fortalecer sus sistemas de análisis y monitoreo.
La iniciativa forma parte de una estrategia destinada a mejorar la seguridad de las transferencias electrónicas y permitirá desarrollar herramientas para identificar de manera temprana operaciones o comportamientos que puedan estar vinculados con posibles fraudes.
Crear un perfil de riesgo para detectar operaciones sospechosas
A partir de la información que pondrá a disposición el BCRA, los administradores de transferencias inmediatas podrán elaborar un perfil de riesgo de fraude de cada persona.
Esa herramienta será provista sin cargo a las entidades financieras y a los proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago, para que pueda ser utilizada en distintas instancias.
Entre ellas se encuentran el monitoreo de las transacciones, las altas de nuevos clientes y las revisiones periódicas que las entidades deben realizar en el marco de las normas de conocimiento del cliente, conocidas como KYC.
Según informó el Banco Central, la implementación del nuevo sistema será gradual, con el objetivo de incorporar progresivamente esta información a los mecanismos de prevención que ya utilizan los distintos integrantes del sistema nacional de pagos.
También buscarán detectar cuentas vinculadas al juego ilegal
Uno de los objetivos de la nueva herramienta será contribuir a la detección temprana de cuentas que podrían ser utilizadas para canalizar fondos hacia actividades de juego ilegal.
La información permitirá identificar patrones transaccionales inusuales y complementar los mecanismos que actualmente utilizan bancos, billeteras virtuales y otros proveedores de servicios de pago.
Desde el BCRA señalaron que la herramienta ofrecerá una visión sistémica de la información, enriqueciendo los modelos de análisis existentes y facilitando la identificación anticipada de posibles conductas fraudulentas.
La intención es que los diferentes actores del sistema puedan contar con más elementos para analizar los movimientos de dinero y detectar situaciones que requieran una revisión más profunda.
Información, tecnología y cooperación para reforzar la seguridad
El Banco Central destacó que el esquema estará basado en un tratamiento confidencial y responsable de la información.
La estrategia apunta a articular el uso de datos, tecnología y la cooperación entre los diferentes actores que participan del sistema nacional de pagos.
El objetivo central, según explicó la autoridad monetaria, es fortalecer la protección de los usuarios y la seguridad de las operaciones electrónicas, en un contexto de creciente utilización de transferencias inmediatas y medios digitales para realizar pagos.
Con esta nueva herramienta, el BCRA busca reforzar los mecanismos de prevención y preservar la confianza de las personas usuarias en las transferencias electrónicas.